В какую криптовалюту инвестировать в 2023

Топ криптовалют в 2023 году

На текущий момент топ криптовалют по капитализации выглядит следующим образом:

1. Bitcoin;
2. Ethereum;
3. Tether;
4. Binance Coin.

В статье разобрал, стоит ли рассматривать в качестве инвестиции в криптовалюту как самые популярные варианты, так и перспективные и не такие раскрученные монеты:

Bitcoin

Bitcoin — это первая и самая популярная криптовалюта в мире. Она была создана в 2009 году с целью предложить альтернативу традиционным фиатным валютам и финансовым системам. Одной из причин ее популярности является то, что она децентрализована и не контролируется ни одним правительством или организацией. Кроме того, Bitcoin имеет ограниченное предложение (только 21 миллион монет), что делает его дефляционным активом и привлекательным для инвесторов.

Несмотря на увеличивающуюся сложность добычи, рост затрат на электроэнергию, огромную конкуренцию и упавшую по сравнению с 2021 годом цену, Bitcoin уверенно занимает первое место по капитализации. А многие эксперты ждут роста BTC в 2024-2025 годах.

Плюсы Bitcoin

• Ограниченное предложение;
• Высокая децентрализация;
• Известность и высокая ликвидность;
• Американский регулятор SEC считает биткоин товаром, а не акцией.

Минусы Bitcoin:

• Увеличивающаяся сложность добычи;
• Большая конкуренция;
• Растущие затраты на электроэнергию при майнинге.

Ethereum

Ethereum — вторая по капитализации криптовалюта в мире и платформа для создания децентрализованных приложений на базе блокчейна. Она стала популярной благодаря своей технологии смарт-контрактов, которая позволяет разработчикам создавать сложные и автоматизированные финансовые продукты и услуги. Кроме того, Ethereum имеет большое и активное сообщество разработчиков и поддерживает множество других криптовалют и токенов. Все это делает ее одной из лучший криптовалют.

Плюсы Ethereum:

• Уровень безопасности: благодаря использованию криптографических методов и децентрализации, платформа Ethereum обеспечивает высокий уровень безопасности для своих пользователей;
• Управление контрактами: Ethereum позволяет создавать и исполнять смарт-контракты, которые автоматически выполняются при наступлении определенных условий;
• Децентрализованные приложения (DApps): благодаря технологии блокчейна и смарт-контрактам, на платформе Ethereum можно создавать децентрализованные приложения (DApps), которые работают автономно и не зависят от центрального сервера;
• Недавно ушли от не-экологичного майнинга на “зеленый” Proof-of-Stake.

Минусы Ethereum

• Растущие транзакционные расходы. Популярность Ethereum привела к увеличению стоимости транзакций. Сборы за транзакции Ethereum, также известные как «газ», могут колебаться и быть довольно дорогими. Однако разработчики активно работают над этим. Появляются различные решения — такие, как Arbitrum, Optimism и другие. Они построены поверх Ethereum и забирают часть транзакций на себя, таким образом уменьшая комиссии и увеличивая скорость транзакций;
• Потенциал криптоинфляции. Хотя у Ethereum есть годовой лимит выпуска 18 миллионов Ether в год, не существует пожизненного лимита на потенциальное количество монет;

Tether

Самый популярный стейблкоин на рынке трудно рассматривать как возможность инвестиций, ведь его суть — в том, что его цена привязана к доллару США. Tether хорош для оплаты товаров и услуг или в качестве резеравного места хранения активов — на случай, если другие коины начнут падать. Даже в самую суровую криптозиму 2022 года Tether не проваливался ниже $0,9959 — стабильность, достойная уважения.

Плюсы Tether:

• Самый длительный послужной список среди стейблкоинов;
• Широко используется на огромном количестве бирж;
• По заверениям компании, проводятся регулярные аудиты внутренних резервов для проверки обеспечения Tether.

Минусы Tether:

• Возможность манипуляции курсов за счет неполной децентрализации — значительная часть Tether сосредоточена всего на 104 кошельках;
• Отсутствие обеспечения долларами США — в 2019 году компания отказалась от обеспечения стабильности курса с помощью фиата и перешла на обеспечение долговыми бумагами, фондами и депозитами.

Binance Coin

Binance Coin — это служебный токен крупнейшей криптобиржи в мире, Binance. По капитализации, если не брать в расчет стейблкоины USDT и USDC, Binance Coin (или BNB), занимает третье место в мире после BTC и ETH. 

Для того, чтобы лучше оценить перспективы роста BNB, нужно разобраться, что такое служебные токены — и какие вообще они бывают. 

В криптовалютах выделяют три градации токенов — Asset tokens (имеют ценность сами по себе, яркий пример — биткоин как первая и самая известная криптовалюта в мире), Payment Tokens (используемые в платежах, яркий пример — XRP от Ripple) и Utility tokens (служебные). 

Служебные токены — это тип токенов, который предназначен для получения доступа к определенным продуктам или услугам на платформе токена. Например, если человек покупает биткоин, он вкладывает деньги в инвестиционный токен и ждет, пока его цена поднимется на волне рыночного механизма спроса/предложения. В случае со служебными токенами все иначе — человек получает от владельца сервиса некое право на продукт или услугу, которое приобретается через служебные токены.

BNB — самый популярный служебный токен в мире. Изначально он использовался просто как средство оплаты комиссии в сети Binance. Монета была основана на стандарте ERC20 с использованием блокчейна Ethereum. BNB обеспечивал работу всей экосистемы Binance и давал скидку на оплату комиссии биржи. 

Токен BNB был запущен в 2017 — биржа разлочила 100 миллионов монет и предлагала купить 1 Binance Coin за 11 центов. Пик цены монеты был достигнут 10 мая 2021 года — тогда за 1 токен отдавали 686 долларов. 

Гендиректор Binance заявил, что количество токенов ограничено — их может быть не более 200 миллионов штук. Binance регулярно сжигает токены BNB для того, чтобы монета была дефляционной. Каждые 3 месяца криптобиржа берет 20% от своей прибыли, покупает на эти деньги обратно токены BNB, чтобы их сжечь. Cжигаться BNB будут ровно до того момента, пока их не останется ровно 100 миллионов, то есть 50% от изначального количества, и это позволяет токену не терять в цене. Поэтому сторонники BNB говорят, что в долгосрочной перспективе цена токена будет расти — из-за того, что монет становится все меньше. 

Плюсы BNB:

• Скидки на торговую комиссию при использовании BNB на платформе Binance;
• Широкая сфера применения: токен BNB можно использовать в DeFi, пулах ликвидности, торговле на DEX, в качестве оплаты на торговых площадках NFT, для оплаты сборов внутри Binance, просто положить на депозит и ждать роста прибыли;
• Возможность использовать криптозаймы Binance — биржа выдает BTC, ETH, BUSD и USDT в кредит за BNB-токены на срок от 7 до 180 дней.

Минусы BNB:

• Отсутствие настоящей децентрализованности — BNB принадлежит Binance, и биржа способна контролировать его, а соответственно легко манипулируем;
• BNB-токен силен только внутри экосистемы Binance — вне биржи он теряет практически весь свой функционал;
• Курс монеты BNB напрямую зависит от развития биржи Binance. А сможет ли Binance удержать лидерство в гонке с другими криптобиржами? В случае с инвестициями в BNB вы фактически делаете ставку на развитие Binance и его победу в соревновании криптобирж;
• Из-за манипулятивности актива американский регулятор SEC может дать красный свет BNB.

Перспективные криптовалюты

Solana

Крайне перспективный проект с высокой скоростью транзакций, ориентированный на запуск смарт-контрактов и взаимодействие с децентрализованными финансовыми системами. 

Solana может обрабатывать тысячи транзакций в секунду, а сборы для разработчиков и пользователей остаются менее 0,01 доллара США. Кроме того, благодаря системе доказательства доли (Proof of Stake) и другим инновациям Solana не требует высоких затрат на майнинг и не так вредит окружающей среде.

Плюсы Solana:

• Крайне высокая скорость транзакций;
• Низкие транзакционные расходы;
• Возможность поддержки смарт-контрактов и NFT;
• Низкий углеродный след;
• Низкие расходы на майнинг.

Минусы Solana: 

• Главный инвестором являлась биржа FTX и аффилированные ей компании;
• Нестабильность – сеть периодически уходит на “выходные” на несколько часов;
• Многие разработчики децентрализованных приложений уходят на другие блокчейны.

Litecoin (LTC)

Litecoin (LTC) — созданный в 2011 году проект, разработанный для обеспечения быстрых, безопасных и низкозатратных платежей с использованием уникальных свойств технологии блокчейна и открытым исходным кодом.

Плюсы Litecoin:

• Практически моментальные транзакции (в 4 раза быстрее) по сравнению с Bitcoin (BTC);
• Низкие транзакционные расходы;
• Децентрализованность;
• Защита данных пользователей, анонимность;
• Проект существует уже более 10 лет.

Минусы Litecoin:

• Может столкнуться с регуляцией;
• Токен активно используется в даркнете;
• PoW-токены кроме биткоина могут не выдержать конкуренцию с развивающимся сегментом DeFi (децентрализованных финансов), где большинство проектов работают на более современном PoS (Proof-of-Stake).

История цены LTC, более 10 лет торговли

Cardano (ADA)

Cardano — это блокчейн-платформа, которая использует консенсусный протокол proof-of-stake (называемый Ouroboros) для проверки транзакций без высоких энергетических затрат. Проект отлично подходит для запуска смарт-контрактов для сделок с криптовалютой с сохранением принципа прозрачности. 

Плюсы Cardano:

• Экологичность: малое потребление энергии;
• Блокчейн с научным подходом: проект активно взаимодействует с учеными для создания научных работ, прошедших рецензирование, которые направляют развитие блокчейна;
• Сильная техническая команда, возглавляемая бывшими разработчиками Ethereum;
• Масштабируемость: благодаря внедрению расчетного и вычислительного слоев Cardano гарантирует неограниченную масштабируемость и быстрые транзакции.

Минусы Cardano: 

• Cardano все еще на стадии разработки;
• Высокая конкуренция.

Сosmos (ATOM)

Cosmos — это блокчейн-платформа, которая отличается от других блокчейн-решений тем, что позволяет создавать интероперабельные блокчейны. Это означает, что блокчейны, созданные на Cosmos, могут работать вместе в единой экосистеме, обмениваться данными и передавать цифровые активы между собой. Такой подход решает проблему изолированных блокчейнов и расширяет возможности применения технологии блокчейн.

Нативный токен ATOM используется в экосистеме Cosmos как средство платежа, а также для голосования и принятия решений в экосистеме. Владение ATOM также дает возможность стать валидатором сети Cosmos и получать вознаграждения за поддержку блокчейна. Это делает ATOM не только средством платежа, но и инструментом для участия в экосистеме и получения дохода.

Плюсы Cosmos:

• Быстро развивающаяся экосистема;
• Многие блокчейны основаны на Cosmos, например OKC Chain и другие;
• Высокая доходность за стейкинг;
• Лидер в своей нише интероперабельных блокчейнов.

Минусы Cosmos: 

• Может не выдержать конкуренции;
• Некоторые пользователи жалуются на проблемы со стейкингом.

Polkadot (DOT) 

Polkadot (DOT) — это открытый протокол с разделением на множество цепочек, который соединяет и обеспечивает безопасность сети специализированных блокчейнов, облегчая перенос данных или активов между цепочками. Это позволяет блокчейнам взаимодействовать друг с другом без доверенного третьего лица.

Плюсы Polkadot:

• Взаимодействие между блокчейнами: Polkadot позволяет блокчейнам взаимодействовать друг с другом без доверенного третьего лица;
• Безопасность: Система ставок Polkadot разработана для максимальной децентрализации для обеспечения безопасности сети;
• Платформа поддерживает смарт-контракты и подходит для разработки децентрализованных приложений (DApps).

Минусы Polkadot: 

• Экосистема развивается достаточно медленно;
• Некоторые проекты экосистемы оказались не успешными;
• Высокая конкуренция.

Uniswap (UNI)

Uniswap (UNI) — самый популярный децентрализованный протокол для обмена криптовалют на блокчейне Ethereum и других EVM-сетях

Плюсы Uniswap:

• Uniswap позволяет пользователям торговать любыми токенами в шести разных блокчейнах: Ethereum, Arbitrum, Polygon, Optimism, CELO и BNB;
• Uniswap также дает право голоса в управлении протоколом своим держателям токенов UNI — так, недавно в сообществе недавно поддержала решение о запуске Uniswap на протоколе BNB;
• Uniswap может стать одним из основных двигателей роста сектора DeFi в будущем.

Минусы Uniswap: 

• Нет процедуры KYC (Know Your Customer), из-за этого могут возникнуть проблемы с регуляторами;
• Высокая конкуренция;
• Риски взломов, хакерских атак.

Uniswap уже поддерживает 6 блокчейнов

Заключение: во что следует вложится в 2023 году

Безусловно, в рамках статьи невозможно дать четкий и выверенный прогноз, который подойдет для инвесторов с любым отношением к риску и с любой стратегией. Я и не ставил себе такую задачу — но постарался собрать свои мысли о тех криптовалютах, которые выглядят самыми стабильными и многообещающими:

Bitcoin

• Биткоин будет расти в цене в 2023 году по прогнозам многих экспертов и аналитиков. Так, венчурный инвестор и миллиардер Тим Дрейпер предсказывает, что цена биткоина достигнет 250 000 долларов в середине 2023 года; 
• Биткоин может стать более популярным и признанным среди инвесторов и регуляторов в 2023 году. За последние годы становится все более популярно мнение, что биткоин будет использоваться как запас ценности и альтернатива золоту, так, в том числе, считает глава одного из крупнейших мировых хэдж фондов Bridgewater Associates Рэй Далио. Все это, безусловно, повышает его привлекательность в качестве идеи для инвестирования.

Ethereum

• Эфир может вырасти в цене в 2023 году по прогнозам разных экспертов и аналитиков. Например, Trading Beast ожидает роста эфира до 2500-3100 долларов к концу 2023 года. А LiteFinance предсказывает, что цена эфира может достигнуть 8000 долларов за монету в 2024 году;
• Эфир может стать более конкурентоспособным и инновационным в 2023 году благодаря запуску новых обновлений и функций. Именно в блокчейне Ethereum работает самое большое количество разработчиков, на платформе Ethereum постоянно происходит разработка и запуск новых функций и смарт-контрактов, которые будут предоставлять различные услуги и решения в сферах DeFi, NFT, игр и так далее.

Cosmos

• ATOM может продолжить расти в цене в 2023 году по мнению многих экспертов и аналитиков. Благодаря своей интероперабельности и активной разработке, выглядит самым сильным в своей нише; 
•  Обладает высокой масштабируемостью, функциональной совместимостью и суверенитетом.  С помощью инструментов с открытым исходным кодом, таких как Cosmos SDK, IBC и Ignite CLI, разработчики могут легко запускать блокчейн, который оптимизирован для конкретного случая использования. Благодаря этому Cosmos может занять очень большую часть рынка в долгосрочной перспективе.
  Это делает токен ATOM одной из самых перспективных криптовалют.

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и может не соответствовать вашим инвестиционным целям, ожиданиям и приемлемым рискам. ATAIX Eurasia не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать ее в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.