Стейкинг криптовалют. Как это работает и как заработать?

В этой статье мы рассмотрим, что такое стейкинг, какие криптовалюты подходят для стейкинга, и как начать зарабатывать на этой инновационной стратегии. Готовы узнать больше? 

Что такое стейкинг криптовалют

Стейкинг криптовалют — это процесс, который позволяет вам зарабатывать дополнительные монеты, просто держа ваши криптовалюты на специальных кошельках и поддерживая работу сети. Вместо того, чтобы просто хранить свои монеты бездействующими, вы «ставите их в стейк», что означает блокирование определенной суммы на определенное время.

Эти монеты используются для поддержания работоспособности сети и проведения транзакций. За вашу поддержку сети вы получаете награду в виде новых монет. Такой механизм работы блокчейна называется Proof-of-Stake. Это как будто вы получаете проценты за то, что оставили свои сбережения в банке, только в данном случае банком является криптовалютная сеть.

Суть стейкинга заключается в том, что чем больше монет вы ставите в стейк, и чем дольше вы готовы их «заморозить», тем больше монет вы заработаете. Это отличный способ зарабатывать пассивный доход на своих криптовалютных инвестициях, при этом активно поддерживая целостность и безопасность сети.

Как заработать на стейкинге криптовалют

Стейкинге криптовалют в 2023 интересный и прибыльный способ заработка. Для начала вам нужно определиться с тем, где вы будете этим заниматься. Вот несколько вариантов:

1. Стейкинг на централизованных биржах.
Вы можете ставить ваши криптовалютные средства в стейкинг и получать вознаграждение на централизованных биржах, таких как Binance, Coinbase или других. Вы можете выбрать разные сроки стейкинга в зависимости от предпочтений.

2. Стейкинг на децентрализованных биржах (DeFi).
DeFi-платформы, такие как Compound или Aave, предоставляют возможность замораживать свои средства в смарт-контрактах и зарабатывать проценты. Выбор платформы и ставки может варьироваться в зависимости от проекта.

3. Жидкий стейкинг (Liquid Staking).
Это сравнительно новый способ стейкинга в децентрализованных финансах, при котором вы блокируете свои криптовалютные средства, а затем получаете токены-деривативы, которые можно использовать для других целей, например, для торговли или предоставления ликвидности на бирже. Это предоставляет большую гибкость и возможность заработка на стейкинге.

Как работает стейкинг криптовалют

На централизованных биржах, стейкинг криптовалют обычно происходит следующим образом:

1. Регистрация на бирже. Сначала вам нужно зарегистрироваться на выбранной централизованной бирже, если вы еще не зарегистрированы. Удостоверьтесь, что у вас есть доступ к кошельку.

2. Выбор монеты. После регистрации выберите криптовалюту, которую вы хотите застейкить. Большинство централизованных бирж предоставляют список поддерживаемых криптовалют для стейкинга. Часто для стейкинга предлагают usdt и эфириум.

3. Стейкинг. После выбора криптовалюты, вы должны перейти на страницу стейкинга или оставить заявку на стейкинг. Вам может потребоваться подтвердить количество монет, которое вы хотите застейкить, и согласиться с условиями сервиса.

4. Начисление вознаграждения. Как только ваше участие в стейкинге будет подтверждено, биржа начнет начислять вам проценты или вознаграждение в зависимости от выбранной криптовалюты и условий стейкинга. Эти вознаграждения могут начисляться ежедневно, еженедельно или в другом режиме.

5. Вывод средств. Вы можете снять свои застейканные средства в любое время, если это разрешено правилами биржи. Обратите внимание, что снятие средств может занять некоторое время, и может включать комиссии.

6. Риски и комиссии. Важно помнить, что стейкинг монет на централизованных биржах сопряжен с определенными рисками, включая риски безопасности биржи. Кроме того, биржи могут взимать комиссии за стейкинг и вывод средств.

Это общее описание процесса стейкинга на централизованных биржах, каждая площадка может иметь собственные отличия. Будьте внимательны и убедитесь, что вы ознакомились с правилами и условиями стейкинга на конкретной бирже, прежде чем начать инвестировать.

Пример стейкинга и годовых процентов на одной из централизованных бирж

На децентрализованных биржах (DeFi) стейкинг криптовалют имеет некоторые отличия от централизованных бирж. Вот как это работает:

1. Подключение к кошельку. Прежде всего, вам нужно подключиться к децентрализованному кошельку, который поддерживает стейкинг и работает с соответствующей криптовалютой.

2. Обзор DeFi-платформ. После подключения к кошельку и перевода средств на него, вы можете исследовать различные DeFi-платформы, которые предоставляют возможность стейкинга выбранной вами криптовалюты. Эти платформы обычно предоставляют информацию о ставках, сроках стейкинга и вознаграждениях.

3. Стейкинг. Выбрав подходящую DeFi-платформу, вы создаете смарт-контракт, который блокирует ваши криптовалютные средства на стейкинг. Смарт-контракт содержит правила стейкинга, включая сроки и условия.

4. Начисление вознаграждения. Ваше участие в стейкинге автоматически начинает генерировать вознаграждение, которое остается в смарт-контракте. Эти вознаграждения могут быть выплачены вам по истечении срока стейкинга или в зависимости от других правил платформы.

5. Снятие средств. После окончания срока стейкинга вы можете снять свои заработанные вознаграждения и исходную сумму средств. Все операции выполняются на децентрализованных биржах без необходимости доверять третьей стороне.

6. Риски и комиссии. На DeFi-платформах также существуют риски, включая возможные ошибки в смарт-контрактах и взломы. Кроме того, могут взиматься комиссии за выполнение транзакций на блокчейне.

Также последнее время стал набирать обороты жидкий стейкинг (Liquid Staking). Это интересное решение в мире DeFi, которое позволяет пользователям заблокировать свои токены на децентрализованной платформе и взамен получить специальные токены-деривативы. Эти деривативы можно использовать для разных целей, включая торговлю на биржах или предоставление ликвидности. Это дает возможность эффективно использовать свои застейканные активы и при этом получать комиссии.

Жидкий стейкинг становится все популярнее из-за перехода Ethereum на механизм Proof-of-Stake. Существуют пулы, которые позволяют объединять средства для стейкинга. Объем застейканных Ethereum постоянно растет и на данный момент приближается к 30 миллионам ETH. Самыми крупными игроками в этой области являются Lido и Coinbase. Также существуют перспективные протоколы жидкого стейкинга, находящиеся на начальных этапах развития, такие как Swell Network и EigenLayer.

После перехода на Proof-of-Stake, количество стейкинга Ethereum растет

Жидкий стейкинг предоставляет гибкий способ управления рисками и дополнительные возможности для заработка в мире криптовалют. 

Важно отметить, что децентрализованные биржи предоставляют большую автономию и контроль над вашими средствами, но также сопряжены с повышенными рисками. Перед участием в стейкинге на DeFi-платформах, внимательно изучите условия и выберите надежные платформы.

Факторы при выборе криптовалюты и платформы:

Заработок на стейкинге в 2023 может быть прибыльным, но требует внимательного рассмотрения различных факторов. Вот некоторые из них:

1. Срок стейкинга. Разные криптовалюты и платформы могут предлагать разные сроки стейкинга. Выберите срок, который соответствует вашим финансовым целям.

2. Процентная ставка. Важно учитывать процентные ставки, предлагаемые разными криптовалютами и платформами. Высокие ставки могут означать больший доход. Однако, высокие APY (ставка) может быть красным флагом. Зачастую это может означать мошенническую основу такой доходности. Поэтому сравнивайте ставки на разных платформах и выбирайте ту биржу, которая зарекомендовала себя как надежная.    

3. Репутация и безопасность. Платформа стейкинга должна быть надежной и безопасной. Исследуйте ее репутацию, работу на рынке, проверьте наличие страховки, лицензирование и меры безопасности.

4. Ликвидность. Если вы планируете использовать токены-деривативы из жидкого стейкинга для других операций, убедитесь, что они легко обмениваются на другие активы.

5. Диверсификация. Рассмотрите разные криптовалюты и платформы для диверсификации рисков и распределения инвестиций.

6. Постоянное образование. Рынок криптовалют постоянно меняется, поэтому важно оставаться информированным и обучаться новым тенденциям и возможностям стейкинга.

Риски и ограничения

Первый и, возможно, самый очевидный риск — это потеря средств. Рынок криптовалют известен своей волатильностью, и цены могут сильно колебаться. Это означает, что даже при участии в стейкинге, вы можете столкнуться с потерей вложенных средств.

Технические риски также существуют. Технология блокчейн, на которой основан стейкинг, не застрахована от сбоев, атак и взломов. Это может повлиять на безопасность и надежность вашего участия в стейкинге.

Другим важным аспектом стейкинга является необходимость блокировать средства. При участии в стейкинге вам нужно «замораживать» свои криптовалютные активы на определенный период. Это означает, что вы не сможете распоряжаться ими в течение этого времени, в случае с жидким стейкингом вы сможете распоряжаться деривативом. При падении, взломе или другой ошибке протокола, выпустившего этот дериватив, он легко может обнулиться.

Есть также риски, связанные с изменением стоимости криптовалюты, которую вы стейкаете. Если цена криптовалюты снижается, ваш доход от стейкинга также может снизиться.

Ликвидность — еще один важный фактор. Некоторые стейкинг-платформы могут иметь ограниченную ликвидность, что может затруднить вывод средств или их обмен.

Кроме того, рынок криптовалют подвержен влиянию регуляторных изменений, законов, ограничений и новостей, что также может повлиять на ваш доход от стейкинга.

И, наконец, хранение приватных ключей — ключевой аспект стейкинга в DeFi. Утеря приватных ключей может привести к потере доступа к вашим активам.

Вы должны хорошо понимать риски, учитывать свои финансовые цели и опыт перед участием в стейкинге криптовалют.

Заключение

Стейкинг криптовалют — это увлекательная и потенциально прибыльная инвестиционная стратегия. Он позволяет держателям криптовалют зарабатывать пассивный доход, блокируя свои активы на блокчейн-сети. Однако есть ряд важных факторов, которые нужно учитывать.

Порог входа в стейкинг может быть разным в зависимости от выбранной криптовалюты и платформы. Некоторые монеты требуют минимальные суммы для стейкинга, в то время как другие могут быть доступны для широкого круга пользователей.

Риски также существуют, и их важно учитывать. Волатильность рынка криптовалют, технические риски, изменение стоимости активов и другие факторы могут повлиять на ваш доход от стейкинга.

Однако, при правильном подходе и исследовании, стейкинг может стать отличным способом заработка и участия в экосистеме криптовалют. Важно быть готовым к обучению и постоянному мониторингу ситуации на рынке.

Как и в любой инвестиционной деятельности, важно диверсифицировать свой портфель и рассматривать стейкинг криптовалют как одну из стратегий в нем. 

И, конечно, читайте статьи ATAIX Eurasia, пополняйте свои знания о криптовалютах и как на них заработать!

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и может не соответствовать вашим инвестиционным целям, ожиданиям и приемлемым рискам. ATAIX Eurasia не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать ее в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.