2023 жылы қандай криптовалютаға инвестициялау керек

2023 жылдың үздік криптовалюталары

Қазіргі уақытта капиталдандыру бойынша үздік криптовалюталар тізімі келесідей:

1. Bitcoin;
2. Ethereum;
3. Tether;
4. Binance Coin.

Мақалада мен криптовалютаға инвестиция ретінде ең танымал нұсқаларды, сондай-ақ келешегі бар және аса әйгілі емес монеталарды қарастыру керек пе, соны талдадым:

Bitcoin

Bitcoin - әлемдегі бірінші және ең танымал криптовалюта. Ол 2009 жылы дәстүрлі фиат валюталары мен қаржы жүйелеріне балама ұсыну үшін құрылған. Оның танымал болуының себептерінің бірі – ол орталықтандырылмаған және бірде-бір үкімет немесе ұйым тарапынан бақыланбайды. Сонымен қатар, Bitcoin шектеулі ұсынысқа ие (тек 21 миллион монета), бұл оны дефляциялық активке айналдырады және инвесторлар үшін тартымды етеді.

Өнндіру қиындығына, электр қуатының шығындарының өсуіне, үлкен бәсекелестікке және 2021 жылмен салыстырғанда төмендеген бағаға қарамастан, Bitcoin капиталдандыру бойынша бірінші орынды сенімді түрде алады. Ал көптеген сарапшылар 2024-2025 жылдары BTC құны өседі деп күтуде. 

Bitcoin артықшылықтары:

• Шектеулі ұсыныс;
• Жоғары орталықсыздандыру;
•  Атақ және жоғары өтімділік;
• АҚШ реттеушісі SEC биткоинді акция емес, тауар деп санайды.

Bitcoin кемшіліктері:

• Өндірудің қиындауы;
• Үлкен бәсекелестік;
• Майнинг кезіндегі электр қуаты шығынының өсуі.

Ethereum

Ethereum — капиталдандыру бойынша әлемдегі екінші ең үлкен криптовалюта және блокчейн негізінде орталықтандырылмаған қосымшаларды жасауға арналған платформа. Ол әзірлеушілерге күрделі және автоматтандырылған қаржылық өнімдер мен қызметтерді жасауға мүмкіндік беретін смарт келісім-шарт технологиясының арқасында танымал болды. Сонымен қатар, Ethereum үлкен және белсенді әзірлеушілер қауымдастығына ие және көптеген басқа криптовалюталар мен токендерді қолдайды. Мұның бәрі оны ең үздік криптовалюталардың біріне айналдырады.
Ethereum артықшылықтары:

• Қауіпсіздік деңгейі: криптографиялық әдістер мен орталықсыздандыруды қолдану арқылы Ethereum платформасы өз пайдаланушылары үшін қауіпсіздіктің жоғары деңгейін қамтамасыз етеді;
• Келісім-шартты басқару: Ethereum белгілі бір шарттар орындалған кезде автоматты түрде орындалатын смарт келісім-шарттарды жасауға және орындауға мүмкіндік береді;
• Орталықтандырылмаған қолданбалар (DApps): блокчейн технологиясы мен смарт келісім-шарттардың арқасында Ethereum платформасында автономды жұмыс істейтін және орталық серверге тәуелді емес орталықтандырылмаған қолданбаларды (DApps) жасауға болады;
• Жақында экологиялық емес майнингтен «жасыл» Proof-of-Stake түріне көшті.

Ethereum кемшіліктері:

• Транзакция құнының өсуі. Ethereum танымалдығы транзакциялық шығындардың өсуіне әкелді. «Газ» деп те аталатын Ethereum транзакциялары үшін комиссиялар ауытқуы және айтарлықтай қымбат болуы мүмкін. Дегенмен, әзірлеушілер бұл салада белсенді жұмыс істеуде. - Arbitrum, Optimism және т.б. секілді әртүрлі шешімдер пайда болуда. Олар Ethereum үстіне салынған және транзакциялардың бір бөлігін алады, осылайша комиссияларды азайтады және транзакциялардың жылдамдығын арттырады;
• Криптоинфляциясының әлеуеті. Ethereum жылына 18 миллион Ether шығару шегі болса да, монеталардың ықтимал санына өмірлік шектеу жоқ;

Tether

Нарықтағы ең танымал стейблкоинды инвестициялық мүмкіндік ретінде қарастыру қиын, себебі оның бағасы АҚШ долларына бекітілген. Tether тауарлар мен қызметтерді төлеу үшін немесе басқа коиндар құлдырай бастаған жағдайда активтерді сақтау үшін резервтік орын ретінде жақсы. 2022 жылдың ең қатал крипто қысында да Tether $0,9959-дан төмен түспеді - бұл құрметке лайық тұрақтылық. 

Tether артықшылықтары:

• Стейблкоиндар арасындағы ең ұзақ пайдаланып келе жатқаны;
• Көптеген биржаларда кеңінен қолданылады;
• Компанияның мәліметі бойынша, Tether қамтамасыз етілуін тексеру үшін ішкі қорларға тұрақты аудит жүргізіледі.

Tether кемшіліктері:

• Толық емес орталықсыздандыру арқылы бағамдарды манипуляциялау мүмкіндігі - Tether-дің маңызды бөлігі бар болғаны 104 әмиянда шоғырланған;
• АҚШ долларының кепілі жоқ – 2019 жылы компания фиат көмегімен бағамының тұрақтылығынан бас тартты және борышқорлық қағаздар, қорлар және депозиттермен қамтамасыз етуге көшті.

Binance Coin

Binance Coin - әлемдегі ең ірі Binance криптобиржасының қызметтік токені. Капиталдандыру тұрғысынан, егер USDT және USDC стейблкоиндарын есепке алмасақ, Binance Coin (немесе BNB) әлемде BTC және ETH-тен кейін үшінші орында.

BNB өсу перспективаларын жақсырақ бағалау үшін қызмет токендері деген не және олар қандай болатынын түсіну керек.

Криптовалюталарда токендердің үш градациясы бар - Asset tokens (олардың өзіндік құндылығы бар, жарқын мысал - әлемдегі бірінші және ең танымал криптовалюта - биткоин), Payment Tokens (төлемдерде пайдаланылады, жарқын мысал - Ripple-дан XRP) және Utility tokens (қызмет).

Қызмет токендер - бұл токен платформасында белгілі бір өнімдерге немесе қызметтерге қол жеткізуге арналған токен түрі. Мысалы, егер адам биткоин сатып алса, ол инвестициялық токенге инвестиция салады және нарықтың сұраныс/ұсыныс механизмінің толқынында оның бағасының көтерілуін күтеді. Қызмет көрсету токендері жағдайында бәрі басқаша - адам қызмет иесінен қызмет токендері арқылы алынған өнімге немесе қызметке белгілі бір құқықты алады.

BNB - әлемдегі ең танымал қызметтік токен. Бастапқыда ол Binance желісіндегі төлемдерді төлеу құралы ретінде ғана пайдаланылды. Монета Ethereum блокчейнін пайдаланып ERC20 стандартына негізделген. BNB бүкіл Binance экожүйесін жұмысын қамтамасыз етіп, биржа комияссиясын төлеуге жеңілдік берді.

BNB токені 2017 жылы іске қосылды - биржа 100 миллион монета бұғаттан шығарып және 1 Binance Coin-ды 11 центке сатып алуды ұсынды. Монетаның ең жоғары бағасына 2021 жылдың 10 мамырында жетті – ол кезде 1 токен 686 доллар тұрды.

Binance бас директорының айтуынша, токендердің саны шектеулі - олардың саны 200 миллионнан аспайды. Binance монетаның дефляциясын сақтау үшін BNB токендерін үнемі өртеп отырады. Әр 3 ай сайын криптобиржа өз пайдасының 20% алып, оларды өртеп жіберу үшін осы ақшаға BNB токендерін сатып алады. BNB дәл 100 миллионы, яғни бастапқы соманың 50% қалғанша дәл өртеледі - бұл токеннің құнын жоғалтпауға мүмкіндік береді. Сондықтан, BNB қолдаушылары - монеталардың азаюына байланысты ұзақ мерзімді перспективада токеннің бағасы көтерілетінін айтады.

BNB артықшылықтары:

• Binance платформасында BNB пайдалану кезінде сауда комиссиясының жеңілдіктері;
• Кең қолдану ауқымы: BNB токенін DeFi, өтімділік пулдарында, DEX саудасында, NFT сауда алаңында төлем ретінде, Binance ішінде комиссияларды төлеу үшін пайдалануға немесе жай ғана депозитке салып, пайданың өсуін күтуге болады;
• Binance криптонесиелерін пайдалану мүмкіндігі - биржа 7 күннен 180 күнге дейінгі мерзімге BNB токендері үшін BTC, ETH, BUSD және USDT несие береді.

BNB кемшіліктері:

• Шынайы орталықсыздандырудың болмауы - BNB Binance-ке тиесілі және биржа оны басқара алады, сондықтан оны манипуляциялау оңай;
• BNB токені тек Binance экожүйесінің ішінде күшті - биржадан тыс, ол өзінің барлық дерлік функционалдығын жоғалтады;
• BNB монетасының бағамы Binance биржасының дамуына тікелей байланысты. Binance басқа криптобиржаларымен жарыста көшбасшылықты сақтай алады ма? BNB-ге инвестиция салған жағдайда, сіз Binance-тің дамуына және оның криптовалюта бәсекелесіндегі жеңісіне ұтыс тігесіз;
• Активтің манипуляцияға бейімділігіне байланысты АҚШ реттеушісі SEC BNB-ге тоқтау салуы мүмкін.

Перспективалы криптовалюталар

Solana

Смарт келісім-шарттарды іске қосуға және орталықтандырылмаған қаржы жүйелерімен өзара әрекеттесуге бағытталған транзакция жылдамдығы жоғары өте перспективалы жоба.

Solana секундына мыңдаған транзакцияларды өңдей алады, ал әзірлеуші ​​мен пайдаланушының ақысы $0,01 төмен болып қалады. Сонымен қатар, үлесті дәлелдеу жүйесі (Proof of Stake) мен басқа да инновациялардың арқасында Solana майнингке жоғары шығындарды қажет етпейді және қоршаған ортаға аса зиянды емес. 

Solana артықшылықтары:

• Транзакцияның өте жоғары жылдамдығы;
• Төмен транзакциялық шығындар;
• Смарт келісім-шарттар мен NFT қолдау көрсету мүмкіндігі;
• Төмен көміртегі ізі;
• Майнингке төмен шығындар.

Solana кемшіліктері: 

• Негізгі инвесторы FTX биржасы және оның еншілес компаниялары болды;
• Тұрақсыздық – желі мерзімді түрде бірнеше сағатқа «демалысқа кетіп тұрады»;
• Көптеген орталықтандырылмаған қолданбалар әзірлеушілері басқа блокчейндерге көшуде.

Litecoin (LTC)

Litecoin (LTC) – 2011 жылы жасалған жоба, блокчейн технологиясы мен ашық бастапқы кодтың бірегей қасиеттерін пайдалана отырып, жылдам, қауіпсіз және арзан төлемдерді қамтамасыз етуге арналған.

Litecoin артықшылықтары:

• Биткоинмен (BTC) салыстырғанда лезде дерлік транзакциялар (4 есе жылдам);
• Төмен транзакциялық шығындар;
• Орталықсыздандыру;
• Пайдаланушы деректерін қорғау, анонимділік;
• Жоба 10 жылдан астам жұмыс істейді.

Litecoin кемшіліктері:

• Реттеуге тап болуы мүмкін;
• Токен даркнетте белсенді қолданылады;
• Биткоиннен басқа PoW-токендер жобалардың көпшілігі қазіргі заманғы PoS (Proof-of-Stake) негізінде жұмыс істейтін DeFi (орталықтандырылмаған қаржы) сегментімен бәсекелесе алмауы мүмкін.

LTC бағасының тарихы, 10 жылдан астам сауда

Cardano (ADA)

Cardano — бұл жоғары энергия шығындарынсыз транзакцияларды тексеру үшін дәлелді консенсус протоколын (Ouroboros деп аталады) қолданатын блокчейн платформасы. Жоба ашықтық принципін сақтай отырып, криптовалюта транзакциялары үшін смарт келісім-шарттарды іске қосу үшін ыңғайлы. 

Cardano артықшылықтары:

• Қоршаған ортаға зиянсыздығы: энергияны аз тұтынады;
• Ғылыми көзқарасы бар блокчейн: жоба блокчейннің дамуына жетекшілік ететін рецензияланған ғылыми мақалаларды жасау үшін ғалымдармен белсенді әрекеттеседі;
• Бұрынғы Ethereum әзірлеушілері басқаратын күшті техникалық топ;
• Масштабтау: Есептеу қабаттарын енгізу арқылы Cardano шектеусіз масштабтауға және жылдам транзакцияларға кепілдік береді.

Cardano кемшіліктері: 

• Cardano әлі де әзірлену сатысында;
• Жоғары бәсекелестік.

Сosmos (ATOM)

Cosmos – блокчейн платформасы, оның басқа блокчейн шешімдерінен ерекшелігі - өзара әрекеттесетін блокчейндерді жасауға мүмкіндік береді. Бұл Cosmos-та жасалған блокчейндер бір экожүйеде бірге жұмыс істеп, деректермен алмасып, сандық активтерді өзара тасымалдай алады дегенді білдіреді. Бұл тәсіл оқшауланған блокчейндер мәселесін шешеді және блокчейн технологиясын қолдану мүмкіндіктерін кеңейтеді.

Жергілікті ATOM токені Cosmos экожүйесінде төлем құралы ретінде, сондай-ақ экожүйеде дауыс беру және шешім қабылдау үшін пайдаланылады. ATOM-ға ие болу сізге Cosmos желісінің валидаторы болуға және блокчейнді қолдауы үшін сыйақы алуға мүмкіндік береді. Бұл ATOM-ды төлем құралы ғана емес, сонымен қатар экожүйеге қатысу және табыс табу құралына айналдырады. 

Cosmos артықшылықтары:

• Қарқынды дамып келе жатқан экожүйе;
• Көптеген блокчейндер Cosmos-қа негізделген, мысалы OKC Chain және басқалары;
• Стекингтің жоғары табыстылығы;
• Өзара жұмыс істейтін блокчейндер саласында көшбасшы.

Cosmos кемшіліктері: 

• Бәсекеге қабілетті болмауы мүмкін;
• Кейбір пайдаланушылар стекинг мәселелеріне шағымданады.